中國銀行業數字化轉型市場趨勢預測及投資規劃分析報告2023-2030年【全新修訂】：2023年11月【出版機構】：中贏信合研究網【內容部分有刪減·詳細可參中贏信合研究網出版完整信息！】【報告價格】：[紙質版]:6500元 [電子版]:6800元 [紙質+電子]:7000元 (可以優惠）【服務形式】: 文本+電子版+光盤【聯 系 人】：何晶晶 顧佳免費售后 服務一年，具體內容及訂購流程歡迎咨詢客服人員第1章：中國銀行業數字化轉型背景及必要性分析1.1 中國傳統銀行業發展現狀1.1.1 銀行行業經營效益分析（1）資產規模穩步增長（2）凈利潤增速改善，但分化顯著（3）凈息差小幅下降（4）不良資產余額持續增長，增速回落1.1.2 銀行渠道發展現狀分析（1）銀行網點加速優化（2）ATM機數量下降至百萬臺以下（3）網上銀行（4）手機銀行（5）銀行（銀行客服）1.1.3 中國銀行業競爭格局分析1.2 中國銀行業數字化轉型背景1.2.1 數字經濟發展（1）中國數字經濟規模快速增長（2）互聯網、大數據、人工智能等技術與實體經濟深度融合（3）數字產業化穩步增長1.2.2 國家政策引領1.3 中國銀行業數字化必要性分析1.3.1 銀行業痛點/面臨困境（1）海量數據缺乏能力進行有效處理（2）傳統IT架構難以適應金融市場業務變化快、服務差異化、多樣化的業務需求（3）網絡架構數據交換低效，難以抵御復雜網絡攻擊1.3.2 客戶需求的變化1.3.3 新競爭者的挑戰1.3.4 疫情倒逼數字化轉型第2章：中國銀行業數字化轉型宏觀環境分析（PEST）2.1 中國銀行業數字化轉型政策（Policy）環境分析2.1.1 中國銀行業數字化轉型監管體系及機構介紹（1）中國銀行業數字化轉型主管部門（2）中國銀行業數字化轉型自律組織2.1.2 中國銀行業數字化轉型相關政策規劃匯總及解讀（1）相關發展類政策（2）相關規范類政策（3）相關規劃類政策2.1.3 中國銀行業數字化轉型重點政策解讀（1）《中國銀保監會辦公廳關于銀行業保險業數字化轉型的指導意見》（2）《金融科技發展規劃（2023-2025年）》2.1.4 政策環境對銀行業數字化轉型發展的影響2.2 中國銀行業數字化轉型經濟（Economy）環境分析2.2.1 中國宏觀經濟發展現狀（1）中國GDP及增長情況（2）中國三次產業結構（3）中國居民消費價格（CPI）（4）中國生產者價格指數（PPI）（5）中國貨幣供應情況2.2.2 中國宏觀經濟發展展望（1）國際機構對中國GDP增速預測（2）國內機構對中國宏觀經濟指標增速預測2.2.3 中國銀行業數字化轉型發展與宏觀經濟相關性分析2.3 中國銀行業數字化轉型社會（Society）環境分析2.3.1 中國銀行業數字化轉型社會環境分析（1）中國人口規模及增速（2）中國城鎮化水平變化（3）中國網民規模及互聯網普及率（4）中國儲蓄率情況2.3.2 社會環境對銀行業數字化轉型發展的影響2.4 中國銀行業數字化轉型技術（Technology）環境分析2.4.1 中國銀行業數字化轉型關鍵技術及應用場景2.4.2 技術環境對銀行業數字化轉型發展的影響第3章：中國銀行業數字化轉型發展現狀調研3.1 中國銀行業數字化轉型發展歷程介紹3.2 中國銀行業數字化轉型現狀及特點3.2.1 中國銀行業數字化轉型現狀（1）商業銀行在數字化技術領域投資不斷加大（2）銀行數字化投資規模保持快速增長趨勢（3）頭部銀行大都采取主機下移方式構建分布式核心架構（4）銀行核心系統去傳統“IOE”架構仍任重道遠（5）銀行積極拓展渠道布局，加速數字化轉型（6）大數據、生物識別、人工智能技術在銀行技術應用較為廣泛（7）大型銀行傾向自主研發，中小銀行傾向與科技公司合作3.2.2 中國銀行業數字化轉型特點3.3 中國銀行業數字化轉型路徑方式3.3.1 傳統銀行與數字銀行的區別3.3.2 數字化銀行目標架構3.3.3 銀行數字化轉型路徑（1）體驗創新導入（2）科技創新導入（3）生態創新導入（4）組織創新導入3.4 中國銀行業數字化轉型面臨的挑戰3.4.1 數字化核心人才短缺3.4.2 面對瞬息萬變的經濟市場環境，戰略層面敏捷應對的難度加大3.4.3 數字化轉型對銀行從業人員服務思維提出更高要求3.4.4 新興技術應用逐步普及，新型的同質化競爭日益激烈第4章：中國銀行業數字化轉型主要領域建設現狀分析4.1 中國銀行業數字基礎設施建設狀況4.1.1 中國銀行業物理基礎設施建設狀況（1）中國銀行業數據中心建設狀況（2）中國銀行業云計算建設狀況4.1.2 中國銀行業軟件/系統基礎設施建設狀況（1）中國銀行業數字中臺建設狀況（2）中國銀行業數據應用平臺建設狀況4.2 中國銀行業數字化業務經營與運營管理建設狀況4.2.1 中國銀行業數字化業務經營建設現狀（1）公司銀行業務/產品數字化建設現狀（2）個人銀行業務/產品數字化建設現狀（3）資金業務/產品數字化建設現狀4.2.2 中國銀行業數字化運營管理建設狀況（1）手機銀行建設狀況（2）數字化營銷情況4.3 中國銀行業數字化風控管理建設狀況4.4 中國銀行業數據治理與保障建設狀況4.4.1 數據治理與管理能力建設狀況4.4.2 數據質量管理能力建設狀況4.4.3 數據應用/數據價值挖掘能力建設狀況4.5 中國銀行業數字化人才引進狀況第5章：中國不同類型銀行數字化轉型實踐及成效5.1 大型商業銀行數字化轉型實踐及成效5.1.1 大型商業銀行數字化實踐案例——建設銀行（1）銀行數字化戰略布局思路（2）銀行數字化轉型歷程（3）銀行大數據云平臺建設情況（4）大數據云平臺主要技術組件（5）大數據云平臺技術棧——開源+商業雙輪驅動（6）建行大數據云平臺的技術組件創新（7）建設銀行數字化轉型建設成效5.1.2 大型商業銀行數字化實踐案例——招商銀行（1）招商銀行數字化轉型定位（2）招商銀行數字化轉型方向（3）招商銀行數字化轉型舉措（4）招商銀行的數字化轉型成效分析5.2 區域性城商行數字化轉型實踐及成效5.2.1 區域性城商行數字化轉型實踐概況5.2.2 區域性城商銀行數字化實踐案例——江蘇銀行（1）銀行數字化轉型歷程（2）銀行數字化措施（3）江蘇銀行數字化轉型成效分析5.2.3 區域性城商銀行數字化實踐案例——泰隆銀行（1）泰隆銀行數字化轉型整體戰略（2）泰隆銀行數字化轉型主要舉措（3）泰隆銀行數字化成效5.3 區域性農商行數字化轉型實踐及成效5.3.1 區域性農商行數字化轉型實踐案例——蘇州農商銀行（1）銀行數字化轉型舉措（2）銀行數字化轉型成效5.3.2 區域性農商行數字化轉型實踐案例——廣州農商銀行（1）銀行數字化轉型舉措（2）銀行數字化轉型成效5.4 民營銀行數字化轉型實踐及成效5.4.1 民營銀行數字化轉型實踐——網商銀行（1）銀行數字化轉型舉措（2）銀行數字化轉型成效5.4.2 民營銀行數字化轉型實踐——江蘇蘇寧銀行（1）科技驅動的小微金融（2）小微金融“線上+ 線下”的融合（3）銀行轉型成效分析第6章：中國銀行業數字化轉型鏈結構及全產業鏈布局狀況研究6.1 中國銀行業數字化轉型結構屬性（產業鏈）分析6.1.1 中國銀行業數字化轉型鏈結構梳理6.1.2 中國銀行業數字化轉型鏈生態圖譜6.2 中國銀行業數字化轉型價值屬性（價值鏈）分析6.2.1 中國銀行業數字化轉型成本結構分析6.2.2 中國銀行業數字化轉型價值鏈分析6.3 中國銀行業數字化轉型上游市場分析6.3.1 網絡硬件基礎設施（1）中國服務器行業1）中國服務器行業市場概況2）中國服務器行業市場供需情況3）中國服務器行業市場競爭情況4）中國服務器行業市場發展趨勢（2）中國存儲設備行業1）中國存儲設備行業市場概況2）中國存儲設備行業市場規模情況3）中國存儲設備行業市場競爭情況4）中國存儲設備行業市場發展趨勢（3）中國網絡設備行業1）中國網絡設備行業市場概況2）中國網絡設備行業市場規模情況3）中國網絡設備行業市場發展趨勢6.3.2 網絡軟件基礎設施（1）中國操作系統行業1）中國操作系統行業市場概況2）中國操作系統行業市場供應情況3）中國操作系統行業市場競爭情況4）中國操作系統行業發展趨勢（2）中國中間件行業1）中國中間件行業市場概況2）中國中間件行業市場規模情況3）中國中間件行業市場競爭情況4）中國中間件行業市場發展趨勢（3）中國數據庫行業1）中國數據庫行業市場概況2）中國數據庫行業市場規模情況3）中國數據庫行業下游應用情況4）中國數據庫行業市場發展趨勢6.3.3 數字化服務設備（1）中國服務機器人行業市場概況（2）中國服務機器人行業市場規模情況（3）中國服務機器人行業企業布局情況（4）中國服務機器人行業市場發展趨勢6.4 中國銀行業數字化轉型解決方案市場分析6.4.1 中國銀行業數字化轉型解決方案市場概述6.4.2 中國銀行業數字化轉型解決方案市場規模情況6.4.3 中國銀行業數字化轉型解決方案市場發展趨勢6.4.4 中國銀行業數字化轉型解決方案市場發展前景6.5 中國銀行業數字化轉型解決方案提供商競爭格局6.5.1 中國銀行業數字化轉型解決方案提供商招投標市場解讀（1）中國銀行業數字化轉型解決方案提供商招投標匯總（2）中國銀行業數字化轉型解決方案提供商招投標分析6.5.2 中國銀行業數字化轉型解決方案提供商市場競爭格局分析6.5.3 中國銀行業數字化轉型解決方案提供商市場集中度分析6.6 中國銀行業數字化轉型戰略規劃狀況6.6.1 大型商業銀行數字化轉型戰略規劃分析6.6.2 股份制商業銀行數字化轉型戰略規劃分析6.6.3 地方商業銀行數字化轉型戰略規劃分析6.7 中國銀行業數字化轉型亟待解決的問題第7章：中國銀行業數字化轉型重點企業案例研究7.1 中國銀行業數字化轉型重點企業布局梳理及對比7.2 中國銀行業數字化轉型重點企業案例分析7.2.1 華為技術有限公司（1）企業基本信息（2）企業業務架構及經營狀況（3）企業銀行業數字化轉型業務產品/服務/產業鏈布局狀況（4）企業銀行業數字化轉型業務的主要業務方向（5）企業銀行業數字化轉型業務典型案例解讀（6）企業銀行業數字化轉型業務布局優劣勢分析7.2.2 阿里云計算有限公司（1）企業基本信息（2）企業業務架構及經營狀況（3）企業銀行業數字化轉型業務產品/服務/產業鏈布局狀況（4）企業銀行業數字化轉型業務的主要業務方向（5）企業銀行業數字化轉型業務典型案例解讀——數據中臺體系（6）企業銀行業數字化轉型業務布局優劣勢分析7.2.3 百度在線網絡技術（北京）有限公司（1）企業基本信息（2）企業業務架構及經營狀況（3）企業銀行業數字化轉型業務產品/服務/產業鏈布局狀況（4）企業銀行業數字化轉型業務的主要業務方向（5）企業銀行業數字化轉型業務典型案例解讀——智能客服（6）企業銀行業數字化轉型業務布局優劣勢分析7.2.4 浪潮集團有限公司（1）企業基本信息（2）企業業務架構及經營狀況（3）企業銀行業數字化轉型業務產品/服務/產業鏈布局狀況（4）企業銀行業數字化轉型業務的主要業務方向（5）企業銀行業數字化轉型業務典型案例解讀——票據受理機（CTM）（6）企業銀行業數字化轉型業務布局優劣勢分析7.2.5 騰訊云計算（北京）有限責任公司（1）企業基本信息（2）企業業務架構及經營狀況（3）企業銀行業數字化轉型業務產品/服務/產業鏈布局狀況（4）企業銀行業數字化轉型業務的主要業務方向（5）企業銀行業數字化轉型業務典型案例解讀——云銀行解決方案（6）企業銀行業數字化轉型業務布局優劣勢分析7.2.6 神州數碼信息服務股份有限公司（1）企業基本信息（2）企業業務架構及經營狀況（3）企業銀行業數字化轉型業務產品/服務/產業鏈布局狀況（4）企業銀行業數字化轉型業務的主要業務方向（5）企業銀行業數字化轉型業務典型案例解讀——神州金服云（6）企業銀行業數字化轉型業務布局優劣勢分析7.2.7 百融云創科技股份有限公司（1）企業發展歷程及基本信息（2）企業業務架構及經營狀況（3）企業銀行業數字化轉型業務產品/服務/產業鏈布局狀況（4）企業銀行業數字化轉型業務的主要業務方向（5）企業銀行業數字化轉型業務典型案例解讀（6）企業銀行業數字化轉型業務布局優劣勢分析7.2.8 文思海輝技術有限公司（1）企業基本信息（2）企業業務架構及經營狀況（3）企業銀行業數字化轉型業務產品/服務/產業鏈布局狀況（4）企業銀行業數字化轉型業務的主要業務方向（5）企業銀行業數字化轉型業務典型案例解讀——分布式核心系統（6）企業銀行業數字化轉型業務布局優劣勢分析7.2.9 深圳兆日科技股份有限公司（1）企業基本信息（2）企業業務架構及經營狀況（3）企業銀行業數字化轉型業務產品/服務/產業鏈布局狀況（4）企業銀行業數字化轉型業務的主要業務方向（5）企業銀行業數字化轉型業務典型案例解讀——創新型移動對公服務APP（6）企業銀行業數字化轉型業務布局優劣勢分析7.2.10 深圳索信達數據技術有限公司（1）企業發展歷程及基本信息（2）企業業務架構及經營狀況（3）企業銀行業數字化轉型業務產品/服務/產業鏈布局狀況（4）企業銀行業數字化轉型業務的主要業務方向（5）企業銀行業數字化轉型業務典型案例解讀——營銷平臺建設（6）企業銀行業數字化轉型業務布局優劣勢分析第8章：中國銀行業數字化轉型市場前瞻及投資戰略規劃策略建議8.1 中國銀行業數字化轉型SWOT分析8.2 中國銀行業數字化轉型發展潛力評估8.2.1 中國銀行業數字化轉型生命發展周期8.2.2 中國銀行業數字化轉型發展潛力評估8.3 中國銀行業數字化轉型發展前景預測8.4 中國銀行業數字化轉型發展趨勢預判8.4.1 數據資產管理正成為數據管理工作的轉型方向8.4.2 零售金融業務正成為各家銀行數據應用發力的重點領域8.4.3 數字化風控提升各家銀行風險管理的前置能力8.5 中國銀行業數字化轉型進入壁壘8.6 中國銀行業數字化轉型投資風險預警8.7 中國銀行業數字化轉型投資價值評估8.8 中國銀行業數字化轉型投資機會分析8.8.1 銀行業數字化轉型產業鏈薄弱環節投資機會8.8.2 銀行業數字化轉型細分領域投資機會8.8.3 銀行業數字化轉型區域市場投資機會8.8.4 銀行業數字化轉型空白點投資機會8.9 中國銀行業數字化轉型投資策略與建議8.9.1 生態場景的構建8.9.2 數字化渠道的建設能力8.9.3 貼近市場需求加速產品創新8.10 中國銀行業數字化轉型可持續發展建議8.10.1 實行科技創新戰略8.10.2 推動市場要素市場化8.10.3 探索行業級平臺建設圖表目錄圖表1：2017-2023年中國銀行業金融機構及商業銀行總資產（單位：萬億，%）圖表2：2017-2023年中國各類型商業銀行總資產（單位：萬億元）圖表3：2017-2023年中國商業銀行凈利潤（單位：億元，%）圖表4：2019-2023年中國各類型商業銀行凈利潤（單位：億元）圖表5：2019-2023年中國各類型商業銀行凈息差（單位：%）圖表6：2017-2023年中國商業銀行不良貸款余額（單位：萬億元，%）圖表7：2017-2023年中國各類型商業銀行不良貸款比率（單位：%）圖表8：2023年中國四大行業營業網點減少數量（單位：個）圖表9：2010-2023年中國ATM機保有量（單位：萬臺，%）圖表10：2017-2023年中國銀行客服中心從業人數（單位：萬人，%）圖表11：截至2023年全國各類型銀行金融機構數量（單位：家）圖表12：2005-2023年中國數字經濟規模及變化趨勢（單位：萬億元，%）圖表13：2017-2023年中國產業數字化規模及增速（單位：萬億元，%）圖表14：銀行傳統的金融數據信息處理系統面臨的挑戰圖表15：傳統IT架構純在的問題圖表16：中國銀行業數字化轉型監管體系圖表17：中國銀行業數字化轉型主管部門圖表18：中國銀行業數字化轉型自律組織圖表19：截至2023年中國銀行業數字化轉型發展政策匯總圖表20：截至2023年中國銀行業數字化轉型規范政策匯總圖表21：截至2023年中國銀行業數字化轉型規劃政策匯總圖表22：《規劃》8項重點任務一覽圖表23：政策環境對銀行業數字化轉型發展的影響圖表24：2010-2023年中國GDP增長走勢圖（單位：萬億元，%）圖表25：2010-2023年中國三次產業結構（單位：%）圖表26：2020-2023年中國CPI變化情況（單位：%）圖表27：2020-2023年中國PPI變化情況（單位：%）圖表28：2010-2023年中國廣義貨幣（M2）供應量及增速（單位：萬億元，%）圖表29：2010-2023年中國存款準備金率（大型存款類金融機構）變化情況（單位：%）圖表30：部分國際機構對2024年中國GDP增速的預測（單位：%）圖表31：2024年中國宏觀經濟核心指標預測（單位：%）圖表32：中國銀行業數字化轉型發展與宏觀經濟相關性分析圖表33：2010-2023年中國人口規模及自然增長率（單位：萬人，‰）圖表34：2010-2023年中國城鎮人口規模及城鎮化率（單位：萬人，%）圖表35：中國城市化進程發展階段圖表36：2017-2023年中國網民規模與普及率情況（單位：億人，%）圖表37：2010-2023年中國國內總儲蓄率（單位：%）圖表38：中國居民儲蓄率（單位：%）圖表39：社會環境對銀行業數字化轉型發展的影響圖表40：中國銀行業數字化轉型關鍵技術及應用場景圖表41：中國銀行業數字化轉型發展歷程圖表42：2020-2023年中國八大銀行金融科技投入規模（單位：億元）圖表43：2023年中國八大銀行金融科技投入同比增速（單位：%）圖表44：2020-2023年中國八大銀行金融科技投入占營收比例變化情況（單位：%）圖表45：2018-2023年中國銀行業信息科技資金投入（單位：億元）圖表46：銀行IT系統分類圖表47：頭部銀行分布式核心系統架構部署方案對比圖表48：2023年銀行金融科技應用的重點領域（單位：%）圖表49：銀行加速渠道布局，加速數字化轉型舉措案例圖表50：2023年中小銀行金融科技技術應用情況（單位：%）圖表51：2023年不同類型調研銀行技術應用在同類機構中的占比（單位：%）圖表52：2023年八大行金融科技人員數量及占銀行總人數的比重（單位：萬人，%）圖表53：大型銀行旗下金融科技子公司注冊信息圖表54：2023年中小銀行與科技公司合作情況（單位：%）圖表55：中國銀行業數字化轉型特點圖表56：傳統銀行與數字化銀行的特征圖表57：數字化銀行目標架構圖表58：數字化銀行創新體驗導入路徑圖表59：分布式微服務的架構具備的能力圖表60：分布式銀行核心架構的特征圖表61：銀行數字化生態圈的選擇方式圖表62：截止2023年中國銀行業綠色數據中心名單圖表63：2020-2023年中國銀行業“云”項目公開中標項目數量（單位：個）圖表64：數字中臺結構圖表65：中國銀行業重點企業數字中臺建設情況圖表66：商業智能BI結構圖表67：中國銀行業重點企業數據應用平臺建設情況圖表68：中國銀行業重點企業對公業務/產品數字化建設情況圖表69：中國銀行業重點企業零售（個人）業務/產品數字化建設情況圖表70：中國銀行業重點企業資金業務/產品數字化建設情況圖表71：中國銀行業重點企業手機銀行建設情況圖表72：中國銀行業重點企業數字化營銷情況圖表73：中國銀行業重點企業數字化風控管理建設狀況圖表74：中國銀行業重點企業數據治理與管理能力建設狀況圖表75：中國銀行業重點企業數據質量管理能力建設狀況圖表76：中國銀行業重點企業數據應用/數據價值挖掘能力建設狀況圖表77：2021-2023年中國銀行業中國銀行業數字化人才情況（單位：人）圖表78：建設銀行大數據云平臺主要解決問題圖表79：建設銀行大數據云平臺基礎架構圖表80：建設銀行大數據云平臺具備的能力圖表81：大數據云平臺主要技術組件圖表82：建設銀行大數據云平臺存算分離的大數據引擎圖表83：云化大規模多維分析引擎圖表84：數據隱私計算圖表85：招商銀行數字化轉型方向圖表86：招商銀行智慧風控生態體系圖表87：2023年區城性銀行數字化應用領域（單位：%）圖表88：江蘇銀行智能風控系統圖表89：江蘇銀行數字化轉型成效圖表90：廣州農商銀行數字化轉型成效圖表91：浙江網商銀行數字化轉型成效圖表92：江蘇蘇寧銀行貸款全流程數字化應用圖表93：中國銀行業數字化轉型鏈結構圖表94：中國銀行業數字化轉型鏈生態圖譜圖表95：中國銀行業數字化轉型成本結構分析（單位：%）圖表96：中國銀行業數字化轉型價值鏈分析圖表97：中國銀行業數字化轉型上游供應的影響圖表98：服務器的特性簡析圖表99：2018-2023年中國服務器出貨量（單位：萬臺）圖表100：2023年中國服務器行業下游需求分布（單位：%）圖表101：2023年中國服務器廠商排名（單位：%）圖表102：2019-2025年中國企業級存儲市場規模情況（單位：億美元）圖表103：2023年中國超融合存儲系統市場競爭情況（單位：%）圖表104：2023年中國軟件定義存儲市場競爭情況（單位：%）圖表105：2019-2023年中國網絡設備市場規模情況（單位：億美元）圖表106：操作系統的分類圖表107：中國國產操作系統主要企業概況圖表108：2015-2023年中國操作系統行業市場占比變化（單位：%）圖表109：2020-2023年中國中間件市場規模情況（單位：億元）圖表110：2023年中國中間件市場競爭情況（單位：%）圖表111：2021-2023年中國數據庫行業市場規模情況（單位：億美元）圖表112：2023年中國數據庫行業下游應用市場分布情況（單位：%）圖表113：2018-2023年中國服務機器人行業市場規模增長情況（單位：億元）圖表114：中國服務機器人行業企業布局圖表115：跨界巨頭在服務機器人行業的布局圖表116：中國銀行業數字化轉型解決方案細分業態分布圖表117：2019-2023年中國銀行業數字化轉型解決方案市場規模（單位：億元）圖表118：2023-2030年中國銀行業數字化轉型解決方案市場前景預測（單位：億元）圖表119：2023年中國銀行業數字化轉型解決方案提供商招投標匯總（單位：萬元）圖表120：2023年中國銀行業數字化轉型解決方案提供商招投標區域分布（單位：%）